互联网金融风险专项整治工作实施方案，互联网金融风险排查

互联网金融风险专项整治工作实施方案：风险排查与治理

1.非法集资形势严峻，需警惕新概念诈骗

当前，涉嫌非法集资违法犯罪形势依然复杂严峻。网络借贷、私募基金、以房养老等领域的犯罪案件仍高发多发。打着元宇宙、NFT等新概念实施非法集资活动，请谨记“高收益意味着高风险、承诺保本保息就是诈骗”的原则。

2.专项整治工作方案

-二是不持有金融业务牌照，但明显具备2网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付业务特征的，按照相关分领域的专项整治工作方案进行整治。 这意味着，即使企业没有金融业务牌照，只要其业务模式与上述领域相似，也需要接受专项整治。

-三是不持有金融业务牌照，也不明确具备2网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付业务特征，或者不以2网络借贷、股权众筹等业务为主营业务，但涉及上述业务的企业，也应按照专项整治工作方案进行排查和整治。 这表明，所有涉及互联网金融业务的企业，无论其主营业务如何，都需要接受风险排查。

3.完善数字金融治理体系

-强化数字金融风险防范，加强数据和网络安全防护。 在数字金融领域，数据安全和网络安全至关重要。需要建立完善的数据安全管理制度，加强对网络安全的防护。

-加强数字金融业务监管，提升金融监管数字化水平。 通过数字化手段，加强对金融业务的监管，提高监管效率。

-健全金融消费者保护机制。 建立健全金融消费者保护机制，保护消费者权益。

4.建立工作联动机制

-***人民银行将与有关部门建立工作联动机制，加强政策协同和信息共享。 通过建立联动机制，实现各部门之间的信息共享和协同工作，提高整治工作的效率。

-建立健全数字金融统计监测体系。 通过建立统计监测体系，对数字金融风险进行实时监测，及时发现问题。

5.涉诈涉赌“资金链”治理

-为切实提升电信网络诈骗“资金链”治理工作质效，坚决遏制涉案账户高发态势。 通过精准治理涉案账户，切断诈骗分子的资金链。

-惩戒措施主要包括限制被惩戒对象名下存量业务的使用，不得为被惩戒对象办理新业务。 通过惩戒措施，对涉嫌违法的企业和个人进行处罚。

6.打击黑灰产

-与***机关携手是金融机构打击黑灰产的有效探索。 金融机构应与***机关合作，共同打击黑灰产。

-为遭受代理维权黑灰产不法侵害的用户提供维权服务，包括法律援助、代客报案、代客诉讼等。 通过提供维权服务，帮助受侵害用户追回***失。

7.互联网金融风险专项整治工作实施方案

-《互联网金融风险专项整治工作实施方案》是为贯彻落实***中央、***决策部署，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，建立监管长效机制，促进互联网金融规范有序发展制定。 该方案旨在通过专项整治，规范互联网金融市场秩序，保护消费者权益。

通过以上措施，可以有效整治互联网金融风险，保护消费者权益，促进互联网金融行业健康发展。