基金转换计算方法 基金转换公式

基金转换计算方法 基金转换公式

1. 转出金额的计算

转出金额 = 转出份额 × 转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回手续费 = 转出份额 × 转出净值 × 转出基金赎回手续费率

2. 补差费的计算

补差费（外扣）= (转出金额 转出基金赎回手续费) × 补差费率 / (1 + 补差费率)

3. 转换费用的计算

转换费用 = 转出基金赎回手续费 + 转出金额

4. 赎回费补差计算

基于每份转出基金份额的适用赎回费率，计算转换申请日的转出基金赎回费

基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率，计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费

5. 收益计算

基金转换的收益按照当天两个基金的净值来计算，转换是同时进行的，不存在时间上的差距。

转换时间在交易日下午三点前完成，当天的基金净值计算；若在交易时间以外完成，按照转换当天的第二个交易日的基金净值计算。

6. 基金转换费率

基金转换费率通常以百分比形式表示，根据投资者实际转换金额计算得出。

转换费率是基于投资者转换过程中的交易额度计算的，例如，转换费率为 x%，则转换费用为转换金额的 x%。