厦门贷款公司，厦门贷款公司诈骗案例

厦门贷款市场风险警示：揭秘贷款诈骗案例

近年来，随着金融市场的繁荣，贷款业务日益普及。与此贷款诈骗案件也层出不穷，给消费者带来了巨大的经济***失。小编将深入剖析厦门地区贷款诈骗案例，以警示广大消费者提高警惕，防范风险。

案例一：虚假贷款办理模式诈骗

2022年2月至5月，杨某等人通过虚假贷款办理模式，先后成立2家公司，共计骗取19名被害人，涉案金额约37万余元，其中曾某参与诈骗金额约为30万元。经高新区检察院审查认定，犯罪嫌疑人杨某等四人涉嫌诈骗罪。

案例二：金山金融借款纠纷

2023年8月底至9月底，消费者在金山金融借款共计15100元，截至2024年9月底共计还款将近18000元。消费者表示，金山金融的利率已经超出国债利率，认为存在欺诈行为，并在黑猫投诉平台发起投诉。

案例三：银行客户资金转移诈骗

交通银行厦门分行某客户存入现金36000元后，要求将卡内余额共计79800元转至省外某商务服务有限公司。经办柜员与客户进行核对时，发现资金转移存在疑点，及时阻止了诈骗行为。

案例四：徽州***局破获贷款诈骗案

自2024年11月“冬季行动”开展以来，黄山市***局徽州分局经侦大队成功破获2起贷款诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人7名，为辖区金融机构挽回直接经济***失49万余元。

案例五：平安人寿厦门分公司开展普法宣传活动

为从源头防范化解非法金融活动风险，平安人寿厦门分公司开展以案普法宣传活动，提醒广大消费者注意防范非法金融活动风险，增强识别非法金融活动的能力。

案例六：网络汽车众筹平台诈骗

被告人李某隐瞒公司没有真实车辆交易的事实，通过网络汽车众筹平台、微信群和QQ群向社会公众公开发布虚假信息，骗取资金。

案例七：代运营服务诈骗

消费者在厦门中联华融网络科技有限公司购买了代运营服务，预付了3500块钱服务费，但三天内只收到200多个客户信息，与承诺不符。

案例八：对公账户被用于电信网络诈骗

近年来，有人因贪图一己私利，将对公账户变成电信网络诈骗的“新宠”，遂川县人民法院审理了一起帮助信息网络犯罪活动罪案件。

诈骗手段揭秘

诈骗分子通常以“无抵押”、“免征信”、“快速放款”、“免费提额套现”等幌子，通过网络媒体、电话、短信、社交软件等方式发布虚假广告，引诱受害人下载虚假贷款A或登录虚假网站。

在诈骗过程中，骗子会通过各种手段对受害者进行洗脑引导，使其相信贷款业务的真实性，并按照骗子的指示进行操作。

通过以上案例的剖析，我们可以看到，贷款诈骗案件层出不穷，手法多样，消费者在办理贷款时务必提高警惕，加强防范。相关部门也应加大打击力度，切实保障消费者的合法权益。