银监会8号文，银监会82号文件

银监会8号文：金融机构合规管理办法的征求意见

近日，***金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）发布了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，引起了业界的广泛关注。该管理办法旨在提升金融机构的合规经营水平，培育***特色金融文化。

1.合规管理办法的征求意见

金融监管总局公开征求意见，鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官。首席合规官可以个人名义直接向金融监管总局或其派出机构报告，年度薪酬不得低于同条件高管均值。此举强调了全员合规的重要性，并提升了合规管理的***性。

2.意见反馈途径

公众可以通过电子邮件或信函方式提交意见。电子邮件发送至gzzx@circ.gov.cn，信函寄至北京市西城区金融大街甲15号***金融监督管理总局法规司，并在信封上注明“金融机构合规管理办法征求意见”字样。意见反馈截止时间具体规定将在官方公告中公布。

3.合规管理办法的核心内容

《合规管理办法》明确指出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，并在省级分支机构或一级分支机构设立合规官。首席合规官作为高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会报告。

4.首席合规官的职责

首席合规官应当通晓相关合规规范，诚实守信，熟悉金融业务，具有胜任合规管理工作的能力和经验。在法律、行政法规、部门规章及规范性文件发生重大变动时，首席合规官应及时建议董事会或其他高级管理人员评估变动对合规管理的影响，并提出修订、完善机构内部规范的建议。

5.银监会82号文的影响

银监会82号文明确了出让方银行在信贷资产流转中的职责，要求依照《***银监会办公厅关于银行业信贷资产流转集中登记的通知》进行操作。82号文执行细则再次体现了银监会去证券期货类资管通道的意图，要求所有信贷资产收益权先转让给信托计划载体，再通过银登中心进行挂牌转让。

6.82号文对银行业的影响

82号文的监管思路对比以往更加严格，对于银行业来说具有实质性重大影响。特别是对于AS劣后级产品，82号文的思路可能会继续应用到相关领域，对银行业产生深远影响。

7.合规管理办法的意义

《合规管理办法》的出台，对于提升金融机构的合规经营水平具有重要意义。它有助于构建完善的合规管理体系，提高金融机构的风险防控能力，保障金融市场的稳定运行。也有利于培育***特色金融文化，推动金融行业健康发展。