三农金服，三农金服案件

农村金融诈骗陷阱：如何防范洗钱风险？

近年来，随着农村金融市场的不断发展，一些不法分子利用农村地区金融知识相对匮乏的特点，通过所谓的“扶贫项目”等手段诱骗群众参与非法金融活动，甚至涉嫌洗钱。小编将围绕“三农金服”案件，探讨农村金融诈骗的常见手段和防范措施。

1.案件背景：三农金服涉嫌非法吸收公众存款罪

深圳市前海三农互联网金融信息服务有限公司（以下简称“三农金服”）涉嫌非法吸收公众存款罪，警方已立案侦查。该平台以提供投融资渠道及便民金融服务为名，实际通过涉嫌洗钱等非法手段获取公众资金。

2.案件详情：诈骗分子诱导投资，涉嫌洗钱

诈骗分子通过“三农项目”等虚假项目，以“无需资金即可参与扶贫项目”“领取***扶贫资金”等诱饵，诱导群众投资。一旦资金到账，诈骗分子便采取各种手段限制群众提现，甚至冻结账户，涉嫌洗钱。

3.防范措施：加强农村金融风险监测，强化监管

***人民银行、农业农村部、金融监管总局等部门联合召开会议，强调加强涉农领域信用风险监测，强化涉农信贷行为监管，做好贷款“三查”，提高金融资金使用效率。打击农村非法金融活动，防范农村金融领域风险，营造良好农村金融环境。

4.政策性农业信贷担保：引导金融资本流入“三农”领域

联合东海农商银行、邮储银行、农业银行、建设银行、***银行等10余家县域金融机构，坚守支农支小主责主业，不断优化完善金融服务，强化风险管控，稳中求进，保持了业务规模持续稳健增长。政策性农业信贷担保作用持续有效发挥，引导金融资本源源不断流入“三农”领域。

5.重视科技金融+三农供应链+O2O模式

三农金服通过引用“科技金融+三农供应链+O2O”模式，为更多有需求的小微、中小实体企业提供投融资服务。该模式有助于提高金融服务效率，降低风险，为农村经济发展注入新动力。

6.案例警示：警惕“扶贫项目”等非法金融活动

近期，多地发生群众因参与“扶贫项目”被诱骗帮助诈骗分子洗钱的案件。警方提醒广大群众，要警惕此类非法金融活动，增强风险意识，避免上当受骗。

7.加强农村金融知识普及，提高防范能力

农村金融诈骗案件频发，暴露出农村金融知识普及不足、防范能力薄弱等问题。要加强农村金融知识普及，提高农民群众的金融素养，增强防范金融风险的能力，共同维护农村金融市场秩序。