监管风暴正式来临，监管当局如何进行风险管理

监管风暴正式来临，监管当局如何进行风险管理

1.操作风险管理的监管趋势

随着金融市场的不断发展，操作风险管理已成为监管当局关注的重点。以下是当前操作风险管理的三大监管趋势：

1.1统一监管

统一监管是指监管当局对金融机构的操作风险管理实施统一的标准和规范。这种趋势有助于提高金融机构的操作风险管理水平，降低系统性风险。

1.2审慎监管

审慎监管强调金融机构在开展业务时，必须遵循审慎的原则，确保业务活动的稳健性。这种监管方式有助于防范金融机构因操作风险导致的重大***失。

1.3全面监管

全面监管要求金融机构对操作风险进行全面识别、评估和控制，包括内部控制、信息系统、合规管理等方面。这种监管趋势有助于构建更为完善的风险管理体系。

2.操作风险管理新规的主要变化

随着监管环境的不断变化，操作风险管理的新规也陆续出台。以下是新规的主要变化：

2.1强化风险管理架构，提振理念与压实责任并行

强化风险管理架构要求金融机构建立完善的风险管理体系，包括风险管理组织架构、流程、制度等。

高层引领是指金融机构的高级管理层要高度重视操作风险管理，将其纳入公司治理体系。

充足资源配置则要求金融机构为风险管理提供必要的资源支持，包括人力、财力、技术等。

横纵结合是指金融机构要建立横向和纵向的风险管理责任体系，确保风险管理的有效实施。

3.监管当局的风险管理措施

为了提高金融市场的稳定性，监管当局采取了一系列风险管理措施：

3.1履行职责的监督

日常履职：监管当局监督首席风险官是否依法履行职责，如对公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

报告义务：要求首席风险官及时报告公司经营管理中的重大问题，确保风险信息的透明度。

3.2业务组与风控组协同工作

业务组在立项会议结束后对风控组提出的意见情况进行反馈，风控组可对业务组提出的反馈意见予以要求进一步完善。

3.3推动金融法起草工作

金融监管总局法规司有关负责人表示，金融监管总局将全力配合做好金融法起草工作，推动金融领域综合性法律的制定取得实质进展。

3.4完善风险处置机制

金融监管总局副局长肖远企在会上针对中小金融机构的改革化险工作的进展情况进行介绍。从数据来看，截至6月末，全国共有中小银行（包括城商行、农商行、农信社、村镇银行）3830家，资产115万亿元，占整个银行业的比例较大。

3.5跨省业务的风险管控

在监管部门未明确跨省展业准入条件前，融资租赁公司和商业保理公司需审慎开展新的跨省业务，对确需跨省开展的业务要严格符合核心业务模式，强化全流程风险管控。

随着金融市场的不断发展，监管当局对操作风险管理的重视程度越来越高。通过强化风险管理架构、完善风险处置机制等措施，监管当局将有效提高金融市场的稳定性，为金融机构和消费者提供更加安全、可靠的金融服务。