银监会 8号文，银监会8号文件

银监会8号文

***金融监督管理总局（金融监管总局）近期发布的《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》引起了业界的广泛关注，这一文件对于金融机构的合规管理提出了新的要求和规定。

1.合规管理职责明确

根据《合规管理办法》，金融机构的合规管理职责被明确划分。要求金融机构在总部设立首席合规官，并在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。这旨在确保合规管理的全面性和专业性。

2.合规官职责与分工

合规官的设置与职责在文件中得到了详细说明。合规官需负责监督和评估机构的合规状况，及时向董事会或其他高级管理人员报告，并推动合规管理措施的执行。这要求合规官具备高度的责任心和专业的合规知识。

3.首席合规官的建议权

第十七条指出，法律、行政法规、部门规章及规范性文件发生重大变动的，首席合规官应当及时建议董事会或其他高级管理人员并组织督导有关部门，评估变动对合规管理的影响。这体现了首席合规官在机构合规管理中的核心地位。

4.股东股权管理严格化

文件强调严格股东股权管理，要求金融租赁公司加强股东股权管理，有效落实董事会股权事务管理的最终责任。这包括做好股权信息登记、关联交易管理和信息披露等工作，确保股东股权关系的透明和合法。

5.实际控制人及主要股东信息披露

文件规定，金融机构应及时披露实际控制人及其控制本公司情况、主要股东及其持股比例变化情况。这一规定有助于提高市场信息的透明度，增强投资者对金融机构的信心。

6.合规管理部门的职责

合规管理部门的职责与分工在文件中得到了明确。合规管理部门需负责制定和执行合规政策，监督合规工作的开展，确保合规管理体系的有效运行。

7.小额贷款公司监管加强

针对小额贷款公司的监管，金融监管总局制定了《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》，旨在规范小额贷款公司行为，加强监督管理，促进其稳健经营和健康发展。

8.规范性文件梳理

目前，关于小额贷款公司监管的规范性文件主要有：《***银行业监督管理***会***人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《***银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）。新文件的出台将进一步补充和完善小额贷款公司的监管体系。

银监会8号文及其相关管理办法的发布，标志着我国金融机构合规管理进入了一个新的阶段。这些规定对于提升金融机构合规水平，保障金融市场的稳定具有重要意义。